Quel est votre « véritable héritage familial »?
L’expression « héritage familial » peut évoquer des images et des pensées différentes chez quiconque l’entend, selon son âge, sa fortune et sa situation de vie.
Ce sujet revient souvent dans mon travail, mais je n’ai pas forcément beaucoup écrit à son sujet, et je ressens le besoin de partager davantage de réflexions là-dessus.
Clavardage sur Twitter
J’ai récemment participé au #FamBizChat mensuel sur Twitter, où un groupe de mes collègues abordent un sujet pendant une heure sur cette plateforme de médias sociaux.
Le sujet, cette fois-ci, était « l’héritage », et je suis naturellement allé vers ma vision de l’héritage comme étant bien davantage une affaire de « famille » qu’une affaire « d’entreprise ».
Ce qui m’a frappé, c’est que je me suis senti plutôt seul à avoir ce point de vue.
Peut-être que la plupart des autres étaient des conseillers qui travaillaient davantage sur le volet entreprise, et moins avec la famille, je ne suis pas certain.
Mais ça m’est resté en tête, alors j’ai pensé qu’un billet sur le sujet serait opportun et utile.
Le titre sur ma carte professionnelle
Le titre sur ma carte professionnelle est « Family Legacy Advisor » (conseiller en héritage familial), ce qui laisse deviner mon parti pris.
Il y était auparavant inscrit Family Business Advisor (conseiller en entreprise familiale), mais comme je préfère vraiment réduire au minimum mes interactions avec l’entreprise, au profit de celles avec la famille, j’ai fait le changement il y a quelques années.
Je l’admets, je réponds habituellement « consultant en entreprise familiale » quand on me demande ce que je fais dans la vie dans certaines circonstances, comme au passage de la douane.
À qui appartient l’héritage?
Mais mon penchant est de me concentrer sur l’héritage familial plutôt que sur l’héritage de l’entreprise, même si, en vérité, ils peuvent certainement coexister, et le font, souvent pendant des décennies.
Dans une entreprise familiale multigénérationnelle, toutefois, ils peuvent à un moment donné bifurquer.
La participation de la famille à la propriété ou à la gestion de l’entreprise (ou aux deux) finit par changer, et la famille finit par diversifier ses intérêts vers d’autres projets.
Qui prend les devants?
Une entreprise dispose de nombreuses ressources, et celles-ci sont nécessairement organisées en groupes de personnes fonctionnels, avec des rôles et des responsabilités plus ou moins clairs.
Ainsi, veiller à ce que l’héritage de l’entreprise soit préservé peut en fait faire partie du travail d’une personne ou d’un groupe. Cela relèvera souvent du marketing, parce que l’héritage de l’entreprise est étroitement lié à sa marque.
Et donc, bien sûr, la personne correspondante dont le travail est d’assurer l’héritage familial est, euh, eh bien, ce doit être évidemment, euh, bon, hum, je ne suis pas sûr… (?)
« Désolé, notre famille n’a pas de service de marketing. »
Pourquoi avez-vous travaillé si fort?
La plupart des fondateurs d’entreprise travaillent fort parce qu’ils veulent subvenir aux besoins de leur famille, et à mesure que leur patrimoine grandit grâce à ces efforts, ils continuent de travailler fort pour que ce patrimoine puisse servir les prochaines générations de leur famille.
Bon nombre de ces personnes, cependant, ne réussiront pas à transférer adéquatement ce patrimoine à leur famille, et cet objectif ne sera jamais atteint.
La recherche montre qu’environ 60 % des échecs peuvent être attribués à une rupture de la communication familiale.
Gouvernance familiale et alignement
Les exceptions, celles qui réussissent à garder leur patrimoine dans la famille pendant plusieurs générations, sont celles qui font réellement le travail nécessaire pour mettre en place une certaine gouvernance familiale.
Ce mot, « gouvernance », fait peur à certaines familles, et je le comprends.
Voir :
- 5 Things you Need to Know: Family Governance (5 choses à savoir sur la gouvernance familiale)
- Family Governance, Aaaah! (La gouvernance familiale, aaah!)
Ça n’a pas à être si compliqué, surtout quand vous commencez tout juste à emprunter ce chemin.
Ce que ça exige, c’est une certaine intention, qui commence par une décision, normalement prise au sommet, selon laquelle c’est assez important pour y consacrer du temps et des efforts.
Le véritable héritage familial
Votre « véritable » héritage familial est celui qui est taillé sur mesure pour votre famille. Aucune autre famille ne ressemble à la vôtre, alors pourquoi même prétendre que ce travail peut être offert tout fait, prêt-à-porter?
Deux expressions résument assez bien toute cette question, et il m’arrive d’utiliser l’une comme l’autre :
- Au lieu de vous concentrer sur la préparation des actifs familiaux pour les héritiers, faites l’effort de préparer les héritiers pour les actifs
- Ne vous concentrez pas seulement sur le transfert des biens de valeur de la famille, travaillez à préserver les valeurs de la famille
Si vous êtes la personne dans votre famille qui reconnaît ce besoin, vous savez déjà que vous ne pouvez pas le faire seul.
Peut-être que ceci pourra vous mettre sur la bonne voie :
The Exponential Magic of Family Collaboration (La magie exponentielle de la collaboration familiale)
Remarquez aussi la photo au-dessus de ce billet : « Heritage » (patrimoine).
Cela concerne bien davantage l’héritage familial que n’importe quelle entreprise que la famille possède.
Billets connexes :
– My Beliefs on Family Legacy Advice (Mes convictions sur le conseil en héritage familial)
– The Languages of Family Legacy (Les langages de l’héritage familial)
– Brainstorming your Family Legacy (Remue-méninges sur votre héritage familial)
