Il n’est pas seulement question de famille et d’entreprise
Il y a des sujets que j’aborde assez souvent dans ces billets, parce qu’une grande partie de mon travail tourne autour de domaines où les familles font face à des défis prévisibles que j’essaie de les aider à surmonter.
Les lecteurs réguliers savent que je reviens souvent à des incontournables comme la communication, la gouvernance, les réunions de famille, l’harmonie et le travail d’équipe.
Or, ces derniers temps, je vois et j’entends beaucoup plus parler de la question de la propriété, alors c’est vers ce sujet que nous allons nous tourner maintenant.
Le cercle oublié?
Je n’arrive pas à croire que ça fait plus de trois ans que j’ai écrit Ownership: The Forgotten Circle of Family Business (La propriété : le cercle oublié de l’entreprise familiale). Je suppose qu’à l’époque, je constatais l’absence de discussion sur ce sujet; il semble donc que ce ne soit peut-être plus le cas.
Quelques mois auparavant, j’avais écrit Pruning the FamBiz Ownership Tree (Élaguer l’arbre de propriété de l’entreprise familiale), où nous examinions les problèmes qui surgissent au fil des générations, lorsque la propriété d’une entreprise finit par se répartir entre des branches familiales qui participent à l’entreprise à des degrés différents, et la nécessité de régler ces problèmes d’une façon ou d’une autre.
Mais aujourd’hui, je veux examiner un aspect précis de la propriété : le fait que le sentiment de propriété est si important à reconnaître pour les familles, si elles s’attendent à ce que les générations suivantes préservent leur héritage familial.
Le lien entre propriété et héritage
Je fais généralement une même hypothèse quand je commence à travailler avec une famille, et je finis normalement par la confirmer assez tôt. Cette hypothèse, c’est que la génération dirigeante de la famille, celle que j’appelle parfois la « NowGen », a au moins un certain intérêt à créer un héritage durable.
Ces mots veulent dire des choses différentes pour différentes personnes, alors approfondissons. Pour moi, un héritage durable, c’est un héritage où, même après que la NowGen a quitté ce monde, il existe une certaine continuité de ce que cette génération a bâti, fait croître ou géré, assurée par la « NextGen ».
Regardons l’inverse, qui se produit parfois, et qui est tout aussi correct si c’est ce qui a le plus de sens pour cette famille.
Si le patrimoine familial doit être partagé entre les descendants et qu’ensuite chacun part de son côté, il ne restera que peu ou pas d’héritage.
Dans la plupart des familles de ce que certains appellent les 99 %, c’est la pratique courante.
Ce sentiment de propriété
Quand une famille atteint un certain niveau de richesse, l’idée de préserver une forme d’héritage surgit souvent.
Ces familles vont alors généralement consulter un certain nombre de professionnels experts dans la protection de ce patrimoine, afin qu’il puisse être préservé pour les générations futures de la famille.
L’un des détails qu’on règle à ce moment-là, c’est la propriété des actifs qui constituent le patrimoine financier, et c’est là que certaines considérations importantes se perdent parfois en cours de route.
Les « spécialistes de la famille » comme moi, qui travaillent avec les membres de la famille sur la façon dont ils gouverneront le patrimoine familial, arrivent souvent dans des situations où la plupart ou la totalité des détails de propriété ont déjà été coulés dans le béton.
Et dans ce genre de situation, nous constatons généralement qu’il y avait des occasions de faire en sorte que les futurs propriétaires se sentent vraiment propriétaires.
Faites-moi confiance, les enfants
Bien sûr, quand les descendants sont encore des enfants, il est normal que leurs parents prennent les décisions importantes à leur place. Le problème survient quand ces enfants deviennent adultes et que leurs parents continuent de les traiter comme des enfants.
J’encourage toujours les parents à travailler à établir des relations d’adulte à adulte avec leurs descendants, parce qu’une relation de type « dominant-dominé » peut nuire gravement au développement de la relève.
En grandissant dans ma famille, on me mettait des documents juridiques sous le nez en me disant simplement : « Fais-moi confiance, signe ça », et bien d’autres ont vécu la même chose.
Sentir qu’on en est vraiment propriétaire
Pour revenir aux experts qui ont préparé les documents juridiques concernant le patrimoine, ils comprennent la différence entre la propriété légale et la propriété bénéficiaire des actifs détenus en fiducie, et ce que je veux dire ici, c’est qu’à un moment donné, il faut aussi expliquer cela aux bénéficiaires.
Qui partagera la propriété de quoi, et quand ces changements sont censés se produire, sont aussi des éléments clés.
Pour préserver l’héritage d’une famille, on ne peut pas négliger le fait de sentir qu’on en est propriétaire.
Si le débat porte sur le moment de communiquer cette information, maintenant ou plus tard, mon conseil est que le plus tôt est toujours le mieux.
