Toutes les familles n’ont pas besoin d’un « service complet »
Au cours des deux dernières semaines, nous avons examiné comment « entrer en relation » avec les membres des familles clientes, puis comment arrimer les solutions que nous avons à ces familles.
Tout cela m’a fait réfléchir à l’une des plus grandes questions que les gens me posent souvent lorsqu’ils découvrent le genre de travail que je fais.
Les questions prennent diverses formes, mais se résument généralement à ceci : « Qui SONT ces familles qui font vraiment tout ce travail de gouvernance? », ainsi que « Où les trouvez-vous? ».
Si vous arrêtiez 100 personnes au hasard dans la rue, vous ne rencontreriez probablement personne issu de ces familles, et très peu auraient même un lien personnel avec l’une d’elles.
Toutefois, si vous mentionniez les noms de familles qui travaillent continuellement sur leur gouvernance, ces noms seraient reconnaissables pour la plupart des gens.
Sommes-nous « exceptionnels »? Voulons-nous même l’être?
Toutes les familles ne sont pas destinées à être exceptionnelles, et beaucoup ne se voient pas ainsi non plus.
Pour certaines familles, le simple fait de s’imaginer ainsi est en fait contre nature, voire répugnant.
Trop souvent, cependant, les professionnels qui servent des familles ayant atteint un certain niveau de création de richesse commencent à faire des suppositions sur ce que ces familles devraient faire pour préserver cette richesse.
Des stratégies bien conçues pour réduire au minimum l’impôt et protéger le patrimoine financier sont devenues le point de départ par défaut pour ces familles, parce qu’il existe toute une industrie de professionnels pour s’occuper de ces questions.
Je me méfie toujours des situations où c’est la queue qui finit par remuer le proverbial chien, et pour moi, le « chien », c’est la famille.
Je préfère aider la famille à déterminer ce qui la rend exceptionnelle, et ensuite planifier des façons de faire croître et de préserver cela.
Une fois que la famille a établi ces priorités, alors, bien sûr, faisons intervenir les professionnels pour déterminer les meilleures stratégies à employer pour y parvenir.
Beaucoup de variétés et de versions, et de façons de progresser
Certaines familles ont une entreprise en exploitation qu’elles souhaitent préserver, et leur priorité pourrait être de trouver des façons de s’assurer qu’elle continue d’évoluer et de prospérer au rythme de l’économie, tout en demeurant la propriété de la famille.
D’autres ont peut-être vécu un événement de liquidité et recherchent maintenant de nouvelles occasions, que ce soit par l’investissement direct, la philanthropie ou les deux, et l’intégration de la relève de leur famille dans ces projets occupera le devant de la scène.
D’autres encore chercheront des façons de recréer l’esprit entrepreneurial et de créer une « banque familiale » qui permettra à leurs descendants et à tout leur capital humain de s’épanouir à leur façon.
Il y a tellement de possibilités, et la voie choisie variera d’une famille à l’autre.
Aucune n’est pareille = toutes SONT exceptionnelles
Et comme il n’y a pas deux familles pareilles, chacune est potentiellement exceptionnelle à sa façon.
Trop souvent, en tant que conseillers, nous voulons montrer à quel point nous sommes brillants et nous nous empressons de faire avancer la famille sur le projet que nous avons à cœur pour elle, et c’est là que nous risquons de lui rendre un mauvais service, en la précipitant dans l’action.
Une famille est un système aux nombreux rouages, et il faut du temps pour mobiliser correctement toutes ces personnes, au point où elles comprennent et croient même qu’il pourrait y avoir un « projet familial » issu des ressources financières créées par la ou les générations précédentes de leur famille.
Le travail sur la vision, la mission et les valeurs
Certains collègues qui lisent ceci hocheront la tête en convenant qu’aider la famille à déterminer ses valeurs, puis à définir une vision et une mission, constitue d’excellentes premières étapes, et à bien des égards, je suis d’accord avec eux.
Je plaide pour davantage de travail de base sur les liens avant ces projets précis, qui deviennent ensuite plus clairs avec le temps.
Le travail de découverte avec ces familles peut prendre des mois avant qu’on reconnaisse par où nous devrions réellement commencer à cocréer ensemble un projet familial.
Oui, les valeurs doivent être mises au jour à un moment donné, généralement tôt dans le processus. Mais ensuite, la mission et la vision doivent être soigneusement examinées en fonction de là où la famille en est maintenant, et de sa capacité à franchir ensemble ses premières étapes d’une nouvelle façon.
Un processus itératif, plus un voyage qu’une destination
Nous parlons d’un parcours familial commun au cours des prochaines décennies; il ne devrait donc y avoir aucune urgence à terminer le plan en quelques jours ou quelques semaines.
Ce devrait être un processus itératif, davantage un voyage qu’une destination.
