|
Getting your Trinity Audio player ready...
|
Le résultat final d’une excellente transition du patrimoine
Cette semaine, nous abordons un sujet sous un angle un peu différent, puisque j’ai décidé de partager mes réflexions sur un livre récent que je veux faire connaître aux lecteurs.
En tant qu’apprenant passionné, je lis ma part de documents chaque année, mais les occasions où je consacre un billet entier à un livre en particulier ont été plutôt rares.
Eh bien, Tom Deans vient de publier son troisième livre, The Happy Inheritor, et vu les ventes de ses ouvrages précédents, je m’attends à ce que beaucoup de gens le lisent, si ce n’est pas déjà fait.
J’apprécie le travail de Deans depuis que je l’ai rencontré il y a plus de dix ans, et nous avons échangé des réflexions et des conversations au fil des ans, puisque nous œuvrons tous les deux dans le domaine des transitions du patrimoine familial et que nous sommes tous les deux de fiers Canadiens.
Se sentir poussé à écrire et à partager
Deans m’a récemment dit qu’il n’avait pas prévu écrire un troisième livre, mais qu’il s’est ensuite emparé d’un sujet qu’il sentait ne pas pouvoir laisser tomber.
En tant qu’auteur et conférencier, il rencontrait sans cesse des gens issus de familles fortunées qui ne suivaient pas ce qui, pour lui, constituait des recommandations assez simples au moment de planifier leurs transferts de patrimoine.
D’excellents indices de ce à quoi s’attendre du livre se trouvent dès la couverture, où le sous-titre se lit comme suit : « Comment les familles prospères préparent leurs héritiers et transfèrent leur patrimoine ».
Le fait que nous soyons tous les deux d’accord sur la nécessité de préparer les héritiers ne devrait pas trop surprendre mes lecteurs réguliers.
Mais il y a une autre phrase sur la couverture du livre qui peut sembler un peu plus éloignée de mes écrits, à savoir : « Bien des gens transfèrent le patrimoine familial avec beaucoup de soin et de joie, tandis que d’autres s’en servent pour contrôler et détruire ».
Même s’il m’arrive d’écrire de façon provocante, c’est une phrase que je n’aurais pas trouvée par moi-même.
Des réunions de famille régulières
Si je devais résumer le message du livre en une seule phrase, ce serait quelque chose comme ceci :
La meilleure façon d’assurer un héritage heureux est de veiller à ce que toute la famille se réunisse régulièrement pour discuter de son plan de transfert du patrimoine, « avec bienveillance, soin et joie » (citation de la quatrième de couverture).
Mes lecteurs réguliers reconnaîtront cette recommandation, puisque je l’ai répétée ici de diverses façons au cours de la dizaine d’années et plus pendant lesquelles j’ai partagé mes réflexions sur ce sujet dans son ensemble.
Alors que certaines familles espèrent accomplir beaucoup en tenant une seule grande réunion, où la génération dirigeante transmet ses « instructions » sous forme de monologue, Deans semble d’accord pour dire qu’une série de forums réguliers, où les idées sont discutées entre les générations, est une solution plus durable.
Méfiez-vous du narcissique dissimulé, caché au vu et au su de tous
Je m’en voudrais de partager mes réflexions sur The Happy Inheritor sans aborder un thème secondaire très important que Deans traite tout au long du livre.
J’y ai déjà fait allusion plus haut, et il s’agit du fait que, dans certaines familles, certaines personnes poursuivent en réalité un objectif plus malveillant et prennent plaisir à utiliser leur richesse pour « contrôler et détruire ».
Il consacre une bonne partie du livre à décrire en détail ces « narcissiques dissimulés » qu’on trouve dans bien des familles, et le fait que ces personnes sont souvent difficiles à repérer parce qu’elles paraissent toujours gentilles et agréables.
Ces personnes disent toujours de belles choses et semblent très sympathiques, et pourtant elles s’emploient discrètement à essayer de tout contrôler, et tout le monde, de façon nuisible.
Ces personnes n’existent pas dans toutes les familles, heureusement, mais elles sont plus répandues qu’on pourrait le croire, et elles peuvent complètement faire dérailler la planification patrimoniale de leur famille.
Comprendre les attentes appropriées
Au fond, planifier la transition intergénérationnelle du patrimoine dans une famille revient à faire en sorte que tout le monde comprenne ce qui est attendu.
Comme je l’ai écrit dans Striving for the All AND Nothing Inheritance, la plupart des parents seraient ravis de savoir qu’ils pourraient léguer tout leur patrimoine considérable à leurs enfants sans se demander s’ils sauraient le gérer, tout en comprenant que même s’ils ne laissaient rien à la génération suivante, tout irait bien aussi.
La meilleure façon de s’assurer que les attentes appropriées sont comblées est d’en parler ensemble régulièrement, dans le cadre de réunions de famille structurées, idéalement avec l’aide d’un facilitateur indépendant.
