Qualités
La semaine dernière, nous avons examiné les types de services qu’un bureau multifamilial (multi-family office) peut offrir aux familles qui possèdent un patrimoine important et qui font face aux complexités qui accompagnent inévitablement ce patrimoine.
Cette semaine, nous allons nous pencher sur les qualités des personnes qui travaillent habituellement dans un bureau multifamilial, et tenter de les comparer à celles des gens qui gagnent leur vie dans des rôles plus traditionnels au sein de l’industrie de la gestion de patrimoine.
Commençons par un groupe d’adjectifs qui devraient s’appliquer à toute personne que vous embaucheriez pour à peu près n’importe quelle tâche : réactive, fiable, honnête et vive d’esprit. Ce sont des notions de base, et quiconque n’a pas l’une de ces qualités ne fera pas long feu dans ce domaine ou dans tout autre.
Ajoutons maintenant collaborative, loyale, compréhensive et proactive. Ces qualités entrent dans le type de relation que la famille devrait rechercher, qui exige souvent un niveau plus profond de travail en commun, ainsi que dans l’attitude qu’elle s’attend à trouver chez ses conseillers.
Une famille qui envisage de travailler avec un bureau multifamilial devrait aussi se préoccuper des éléments suivants : transparence, intégrité, jugement et empathie. Les professionnels avec qui vous voulez faire affaire pour veiller sur votre patrimoine familial doivent posséder tous ces attributs pour réussir et offrir le type de service requis à ce niveau.
Bon nombre des qualités que j’ai énumérées jusqu’ici pourraient être considérées comme des évidences, des vœux pieux, mais je pense qu’elles demeurent des considérations importantes. Mais maintenant, nous allons monter d’un cran et examiner des éléments qui deviennent vraiment importants dans un contexte de patrimoine familial, et des domaines où les gestionnaires de patrimoine traditionnels risquent de ne pas être à la hauteur.
Savoir ce que veut le chef de famille sans qu’il ait à le dire (lire dans ses pensées) est une chose que j’ai entendue à quelques reprises. Agir comme un membre de la famille même lorsqu’on n’a aucun lien de parenté, faire passer les besoins du client avant les siens et avoir une longueur d’avance sur lui dans la réflexion sur les enjeux multigénérationnels sont aussi le genre d’attributs qu’il faut rechercher.
Le dernier lot de qualités que je veux aborder fait partie des normes élevées d’éthique et de professionnalisme que les gens devraient rechercher. L’indépendance d’esprit et le fait de traiter le patrimoine familial de la même façon qu’ils traiteraient le leur devraient aussi faire partie du portrait.
Les professionnels de bureau familial qui réussissent le mieux accordent plus de valeur au processus qu’à n’importe quel produit, et au service qu’à n’importe quelle vente.
Je crois que les détenteurs de patrimoine se doivent, à eux-mêmes et à leur famille, de faire traiter leur patrimoine familial de façon globale, par des conseillers objectifs qui prennent le temps et font l’effort d’apprendre à les connaître, eux et leur famille.
Si vous avez à vos côtés des conseillers qui possèdent toutes les qualités que nous avons examinées dans ce blogue, vous pouvez considérer que vous êtes sur la bonne voie pour répondre aux besoins patrimoniaux de votre famille pendant de nombreuses années.
