Partager un peu de Kool-Aid des Rocheuses
Je reviens tout juste d’une autre fantastique expérience dans les Rocheuses : quatre journées bien remplies, réparties sur deux conférences, organisées par le Purposeful Planning Institute.
C’est devenu pour moi un pèlerinage annuel à Denver, qui se poursuivra sûrement pendant bien des années.
Quatre, bientôt cinq
J’ai assisté pour la première fois au « Rendez Vous » du PPI en 2014, et j’y suis retourné l’année suivante. L’an dernier, ils ont ajouté quelque chose de nouveau, une conférence supplémentaire appelée « Fusion Collaboration ».
J’ai décidé de participer aux deux en 2016, et je m’y suis encore lancé à fond cette année.
Il y avait encore une certaine confusion, chez quelques participants à l’une ou aux deux conférences cette semaine, quant à la différence entre ces deux événements.
J’ai trouvé une analogie qui a été très bien reçue par tous ceux avec qui je l’ai partagée, et le titre de ce billet vous donne un indice de ce dont il s’agit.
Goûtez à cet excellent Kool-Aid
Fusion Collaboration, le volet le plus récent, s’adresse aux professionnels techniques qui travaillent avec des familles en affaires et des familles fortunées, et son objectif est de faire découvrir à ces gens plus transactionnels certaines des autres façons, plus profondes, dont ces clients ont besoin d’être servis.
Les conférenciers de Fusion sont surtout des spécialistes qui travaillent sur les aspects moins techniques du transfert du patrimoine, dans ce que j’aime appeler le « cercle familial ».
Beaucoup de gens appelaient cela le « côté humain » (et c’est encore le cas), mais on parle maintenant plus souvent d’aspects « relationnels » ou de « dynamique familiale ».
Fusion Collaboration est la tentative du PPI de leur faire goûter au Kool-Aid de la planification réfléchie (Purposeful Planning) et de les « rendre accros ».
Échangeons nos recettes de Kool-Aid
Le mercredi soir, Fusion tirait à sa fin, et beaucoup d’avocats, de comptables et de spécialistes transactionnels se préparaient à partir, pour être remplacés par une nouvelle cohorte de participants.
Les gens venus pour le Rendez Vous, dans sa septième édition, n’avaient pas besoin d’être convaincus de boire le proverbial Kool-Aid de la planification réfléchie.
La plupart d’entre eux sont déjà abonnés au magazine « Kool-Aid Aficionado », et ils apportent leurs trucs et leurs recettes pour préparer et servir le Kool-Aid afin de les partager avec leurs amis.
En plus des experts relationnels, beaucoup de professionnels transactionnels traditionnels devenus amateurs de Kool-Aid assistent aussi régulièrement à cette conférence.
Qu’y a-t-il dans ce truc?
Si vous êtes curieux de connaître l’ingrédient principal de cette boisson alléchante, le fondateur du PPI, John A. Warnick, l’a bien résumé dans une diapositive qui disait :
Planification réfléchie = « Centrée sur le client » + « Centrée sur la famille »
La plupart des conseillers professionnels reconnaissent déjà l’importance de placer les besoins et les désirs du client au cœur de la planification de la transition du patrimoine,
Ils comprennent aussi généralement (en théorie, du moins) à quel point il est important d’intégrer les membres de la relève familiale, de préférence tôt dans le processus.
Des égaux secondaires?
Bon nombre de ceux qui ont traditionnellement mené les discussions entourant les éléments de la continuité du patrimoine et de l’entreprise, et les transitions vers la génération suivante, se considéreraient comme les moteurs principaux de ce travail important.
C’est peut-être vrai au sens strictement « transactionnel », mais de plus en plus de familles exigent une approche plus holistique, qui fait naturellement appel à une foule d’autres experts issus de domaines différents, peut-être « secondaires ».
Idéalement, un groupe collaboratif, ou mieux encore, une équipe de conseillers, travaillera ensemble pour définir et concevoir une solution intergénérationnelle complète, de concert avec la famille cliente.
Pour faire ce travail de façon efficiente et efficace, il est vraiment utile que l’équipe de conseillers puisse travailler comme des égaux qui collaborent.
Qui sont-ils?
Pour vous donner un exemple des types de spécialistes dont je parle, voici quelques mots et titres tirés des cartes professionnelles que j’ai recueillies cette semaine.
- Conseiller en héritage
- Fiduciaire indépendant
- Conseiller en entreprise familiale
- Facilitateur
- Coach
- Consultant
- Psychologue
- Planificateur de dons
- Spécialiste des communications
- Dynamique familiale
- Consultant en philanthropie
- Conseiller en héritage familial
Et je sais que j’ai facilement oublié au moins une poignée de spécialités.
Juillet au Colorado
Après le souper d’ouverture du Rendez Vous, dans le cadre d’un exercice de table, on a demandé aux « Anciens » présents d’expliquer aux « Nouveaux venus » pourquoi nous revenons chaque année.
À ma table, la plupart s’entendaient pour dire que c’étaient les gens, qui semblent tous venir pour les bonnes raisons, c’est-à-dire pour mieux servir les familles.
C’est aussi un excellent endroit pour faire le plein d’information, d’idées, de pratiques exemplaires, de contacts, et de beaucoup de câlins aussi.
Oh, et de Kool-Aid, bien sûr!
J’espère vous voir à Denver en 2018.
Vous en voulez un verre, ou un pichet entier?
Liens vers les billets précédents sur le Rendez Vous :
2016 : UN DOUX RENDEZ-VOUS À L’ÉCART
2015 : UN RENDEZ-VOUS PLEIN DE SENS
